退休计划
标杆/计划设计

你有退休计划吗?
它的成本达到了标准?

你的计划需要重新审核吗?

在计划评审中, AGH的员工福利顾问分析计划文件和投资信息,以确定退休计划的真实成本——包括计划发起人和参与者的成本. 然后将这些成本与行业基准进行比较,并可作为谈判工具. 即使在研究费用之后,审查和基准研究也可能会产生显著的节约.

看看我们的退休计划基准服务可以如何帮助您的组织.
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退休计划基准测试/计划设计

考虑谁的好处

任何有合格退休计划的公司

组织不确定他们的退休计划的费用是否有竞争力或收费水平

员工希望有更多投资选择的公司, 更好的服务或获得更多的退休计划基金信息

考虑的好处

协助满足受托人责任要求,提供合理的计划费用和公平的回报

可能降低提供员工退休计划的相关成本

通过更好地理解如何做出投资决策,潜在地提高员工对退休计划的满意度

AGH的退休计划基准测试/计划设计服务如何帮助您的组织

确保退休计划的成本效益是困难的, 原因很简单,因为计划成本很难辨别. 有些费用可能由计划发起人预先承担. 其他的可能由计划内的投资收益支付, 作为一个结果, 不被注意,因为参与者没有看到现金支出.

确保退休计划的成本是一致的,这既是良好的商业意识,也是计划保荐人的受托责任. 行业顾问预计,与退休计划管理相关的诉讼将会增加, 因此,确保雇员不会因高额行政费用和其他费用而受到经济上的惩罚,这符合该计划赞助商的最大利益.S. 最高法院2015 - Tibble v. Editson国际).

If, 后, 计划的成本或结构与组织的需求和受托责任不一致, AGH可以围绕这些目标设计退休计划. 例如, 组织是否寻求创建一个计划来帮助招聘和留住员工, 股东回报最大化, 或者奖励长期或高报酬的员工?

我们的顾问会查看组织现有的员工福利计划,并制定一个计划设计,以最佳地补充这些计划,并将随着组织的潜在增长或缩小规模而扩大. 一旦整体框架建立, 我们的顾问概述一个计划,并与计划发起人的ERISA顾问或第三方顾问合作,创建正式的计划文件并实施它.

执行, AGH可以帮助企业落实退休计划的其他三个组成部分:记录, 投资管理与教育. AGH及其附属实体在这些领域拥有丰富的经验. 我们还与外部投资经理和组织所使用的其他供应商合作.

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布拉德·贝克特尔

高级副总裁
员工福利服务

布拉德·贝克特尔是AGH员工福利服务(EBS)部门的负责人,该部门为全美的客户提供服务. EBS是该地区最大的退休计划记录服务提供商之一. 该部门为客户提供有关员工福利计划的申慱手机版app, 包括方案设计, 实现, 操作, 信托的尽职调查, 合规, 以及通过附属机构AGH财富管理公司, 全权委托和非全权委托投资信托服务, 投资申慱手机版app和员工教育.

柏克德在高管薪酬方面经验丰富, 包括没有, 幻影股票, 礼帽和额外的福利计划, 以及其他递延补偿方法. 他曾为众多财富500强企业提供投资管理和信托尽职调查方面的咨询. 他还为寻求新投资的公司提供搜索和选择尽职调查申慱手机版app,并为他们的合格计划提供记录. Bechtel是持有Series 7的注册投资顾问, 24和66个美国金融业监管局注册, 他是美国退休专业人员协会的成员 & 精算师.