遵从性测试

避免潜在的惩罚,甚至
失去该计划的免税地位.

AGH的记录保存提供了知识渊博和响应迅速的服务以及方便.

通过让你的计划记录员也处理合规和5500文件, 组织确保已经熟悉您的组织和计划的人员处理这两个关键需求, 从而减少了您公司遵守强制性测试所需的员工时间和资源.

了解我们的遵从性测试服务如何帮助您的组织.
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遵从性测试

考虑谁的好处

任何拥有符合ERISA标准的退休计划的组织——401(k)、利润分享、ESOP或403(b)

考虑的好处

符合美国国税局(IRS)和ERISA的监管要求,并有助于避免潜在的处罚,甚至避免失去该计划的免税地位

法规遵循性测试将自动包含在 退休计划记录 通过乐橙app手机版

在问题变得更加昂贵之前,每年提供一次机会来识别和找到解决方案

履行组织的受托责任,帮助减轻潜在的责任

AGH的遵从性测试如何帮助您的组织

提供退休计划的组织被要求每年至少进行一次几种类型的合规测试. 这些测试确保退休计划不会为某些类型的高管和所有者提供不成比例的利益, 被称为高报酬员工或HCEs, 而且该计划涵盖了国税局规定的公司员工数量. 这一系列测试包括两种类型,即非歧视测试和头重脚轻的测试. 歧视测试衡量的是hce和非hce对其退休计划的缴款水平. 头重脚轻的测试评估计划中的“关键员工”资产是否超过计划中总资产的百分比.

如果组织没有通过任何测试, 我们的员工福利计划顾问可以与您一起制定一个计划,以最好地满足组织的需求,并保持合规.

了解AGH如何帮助您进行遵从性测试. 点击开始.

布拉德·贝克特尔

高级副总裁
员工福利服务

布拉德·贝克特尔是AGH员工福利服务(EBS)部门的负责人,该部门为全美的客户提供服务. EBS是该地区最大的退休计划记录服务提供商之一. 该部门为客户提供有关员工福利计划的申慱手机版app, 包括方案设计, 实现, 操作, 信托的尽职调查, 合规, 以及通过附属机构AGH财富管理公司, 全权委托和非全权委托投资信托服务, 投资申慱手机版app和员工教育.

柏克德在高管薪酬方面经验丰富, 包括没有, 幻影股票, 礼帽和额外的福利计划, 以及其他递延补偿方法. 他曾为众多财富500强企业提供投资管理和信托尽职调查方面的咨询. 他还为寻求新投资的公司提供搜索和选择尽职调查申慱手机版app,并为他们的合格计划提供记录. Bechtel是持有Series 7的注册投资顾问, 24和66个美国金融业监管局注册, 他是美国退休专业人员协会的成员 & 精算师.